票交所【2017】17号公告,纸质商业汇票业务操作规程正式发布

随着票交所系统参与者的不断扩容以及线上成交量的逐步增加,具体的票交所制度建设提上了日程。根据中华人民共和国的法律、央行第29号《票据交易管理办法》及其他监管办法,3月27日票交所发布《上海票据交易所交易规则》和《上海票据交易所纸质商业汇票业务操作规程》,这是对可转让货物管理规定的细化。。上海纸业交易所经营规则共分十七章。,一百三十一条,主要是网上票据承兑。、质押、保证、贴现、库存搬迁、担保增补信贷、付款确认、止付、提示付款、追偿、企业信息登记及业务流程细则,内容比较多,系统参与者需要仔细研究。,本文列出了企业需要关注的所有信息。。

一、一般规定和一般规定

(1)票据的关键信息、票据和存款机构的识别信息。票据的主要信息包括音符类别、票据号码、票据金额、出票日期、票据到期日、承兑银行或付款人银行、承兑银行或付款人银行名称、付款行号码、付款行;票据识别信息包括音符类别。、票据号码、票据金额、票据到期日、承兑银行或付款人银行、承兑银行或付款人银行名称。存款机构包括贴现保管机构。、担保增补信贷机构、承兑托管人;

(2)记录票据的识别信息是查询的主要方式

(3)系统参与者的接受、质押、质押解除、保证、折扣信息的登记和所有权的初始登记。,评审人员应审核员工提交的输入信息。,票交所系统将清理未及时复核的录入信息。

二、受理信息登记

(1)受理信息登记的办理时间点:不迟于接受后的下一个工作日。;

(2)在受理信息登记完成之前,承兑汇票不能交给出票人。;

(3)受理信息登记的要素:票据关键信息、其他注册信息、比尔像。其他注册信息包括付款人和收款人更详细的企业和账户信息。比尔像包括票据正面影像和补充影像企业分类、企业规模与三家乡镇企业徽标的出现、中小企业扶持政策的实施;

(4)财务公司承兑:根据中国人民银行开立了结算账户吗?来判断是由财务公司自己还是其开户银行来办理受理信息登记;

(5)注册过程:录入票据关键信息和其他注册信息,上传比尔像,验收信息审查。

三、质押、确保信息登记和业务处理

(1)尚未打折的票据:票据应严格审查。,质押或记录担保一词记载于,并不晚于业务办理的次一工作日将质押或保证信息登记至票交所系统;

(2)贴现票据:办理质押业务,由质量代理发起的业务应用。质押期满后,由向质押机构申请质押质押,办理质押解除。票据保函,在启动交易之前,发起担保业务申请。票据保证外的民事保证不需通过票交所系统办理。

四、贴现信息登记

(1)在贴现账单前。,应该通过票据识别的信息输入方法,承兑汇票承兑信息查询;

(2)贴现代理的票据贴现,应在被背书人栏中注明贴现代理名称,电子注册权章应附于终端机。。电子注册局章所涵盖的法案纸质表格不可背书。、质押或其他交易的设立

(3)贴现信息登记机构应不晚于次一工作日在票交所系统办理贴现信息登记;

(4)贴现信息注册元素包括折扣业务,折扣图片包括贴现票据正面、贴现票据的背书和背书(包括电子)、票据贴现证书、背书不符(如有)、其他补充图像

(5)注册过程:输入折扣业务信息、上传折扣图片、折扣信息评论。

五、所有权初始登记

(1)票据权利人应不晚于贴现信息登记后次一工作日办理所有权初始登记。所有权初始登记是已贴现票据的质押、担保与交易、提示付款、担保增补信贷、恢复业务的前提所有权初始登记机构与贴现代理应为同一法人。所有权初始登记要素包括:比尔识别信息、票号的名称和承载线的名称。

(2)注册过程:输入所有权信息,评审人员提交评审;

(3)未进行所有权初始登记的票据,票据到期日自动处置贴现代理

六、库存搬迁业务处理

(1)存货清点:库存移出机构发送库存搬迁申请,然后用实物挑选帐单。,转股权转让机制。如果存货转让机构不确认,去除机理可在收集后取出。;

(2)库存转移:转移到仓库的员工将收到转账票。,在票交所系统对库存待移入票据进行逐笔核对,确认库存移动。未兑现票据的核对,库存移入机构经办人员应在票交所系统作移库退回处理。

七、担保增补信贷业务处理

(1)担保增补信贷的定义:银行类系统参与者接受纸质票据的所有权初始登记机构即票据权利人委托,转让票据并承担赔偿责任的行为

(2)票据开立前,票据贴现代理W,可向票交所其他银行类会员申请担保增补信贷;

(3)所有权初始登记机构自行保管票据时,可直接向担保增补信贷机构发起库存移出申请并移送票据实物;所有权初始登记机构未自行保管票据实物时,应发起非自保管票据的担保增补信贷申请,贴现保管机构票据的转让;

(4)担保增补信贷机构库存移入处理:票据核对、确认担保增补信贷、妥善保管票据

八、付款确认和提示付款业务处理

(1)付款确认:付款确认包括图像确认和物理确认。打折信息登记的完成票据保管机构或担保增补信贷机构手动启动付款确认申请。。票交所系统将在贴现信息登记完成后或者担保增补信贷后的次一工作日图像确认应用的自动启动三个工作日内没有答复。,票交所系统自动应答为物理鉴定是必需的。。付款人银行或付款人银行已收到图像卡申请表。,应根据不同的坐姿在三个工作日内作出反应。,包括批准和批准、补充图像是必要的。、物理鉴定是必需的。;实物确认申请书和实物收据的收据,应在三个工作日内作出答复。,响应类型包括批准和批准、补充图像是必要的。、拒绝审批

(2)即时付款:该法案的权利持有人是可用的。汇票到期日前向支付方或付款人手动启动付款申请;或票据到期日,票交所系统自动向付款人银行或付款人银行开具付款申请书。响应类型包括同意付款和拒绝付款(未作应答也包括在内)。买银票,没有付款银行的回应。,票证系统自动转移票据的金额。;商人票,付款人银行应按照即期付款申请办理。。资金账户余额不足导致票交所系统扣划失败的,票交所系统自票据到期日的次一工作日起,每日继续扣除支付银行或付款人银行账户。

九、回收业务处理

(1)汇票到期后拒收款项的追回:票交所系统自动按照担保增补信贷行(若有)、贴现代理、按贴现担保人的顺序追索(如果有的话)。担保增补信贷行、贴现担保人被收回并放款。,可向贴现代理发起再追偿,贴现代理被追偿并清偿债务后,它可以求助于它的前手。;

(2)付款行或付款人开户行资金账户余额不足导致票交所系统扣划失败的追偿:票交所系统自动按照担保增补信贷行(若有)、贴现代理、按贴现担保人的顺序追索(如果有的话)。担保增补信贷行、贴现担保人被收回并放款。,手动启动重新恢复。,票交所系统自动按照付款行(或付款人开户-行)、承兑保证人(如果有的话)、贴现代理的顺序进行追偿;贴现代理被追偿并清偿债务后,可向付款行或付款人银行追索。,或者在线求助于它的前手。;

(3)贴现代理向其前手进行线下再追偿并获得付款后,应在票交所系统注册线下的恢复信息。付清债务后,支付银行或付款人,付款应由付款人银行或受托银行支付。。

十、清理信息登记

(1)前提:未在票交所系统进行贴现信息登记的票据付款行或付款人收到提示付款并支付票款后;

(2)清理信息登记要素包括:登记日期、票据号码、音符类别、票据金额、票据到期日、付款日期、持票人的姓名和帐号。、收集线号、托收银行名称。

十一、停止支付信息登记

(1)付款人银行或付款人银行在汇票到期日前收到付款通知。,应于当日在票交所系统进行停止支付信息登记。停止支付信息登记要素包括:比尔识别信息、停止付款日期、停止支付类型、停止付款的原因

(2)停止支付类型包括挂失止付、公示与司法冻结;比尔支付损失,当停止支付信息I时,可以重新注册为公告。,其余均不可再进行停止支付信息登记;

(3)票交所系统将止付通知发送票据权利人、贴现代理、票据保管机构、质权人、担保人及其他相关方。停止支付信息登记且未作取消止付登记的票据,不处理除外及时付款回收其他票据业务。已登记为公告而尚未公布的法案处理回收率

(4)付款银行或付款人银行在重新付款后有相应的通知。,应于当日在票交所系统进行取消止付登记。取消止付登记要素包括:解除停止付款日期、解除停止支付类型、解除停止付款的原因;

(5)解除停止支付类型包括:报告损失将到期。、除权判决、公告公告、消除司法冻结

(6)系统参与者可在票交所系统查询前一日在票交所系统登记止付信息的所有票据

十二、身体监护与交接

(1)根据价格文件进行库存管理,应该指派两个人来执行储存器的日间管理;

(2)可以进行物理切换。双人送票或取票。安全转移,双人送(取)票方式经办人员需出具有效的介绍信(或授权书)和经办人员身份证,认真选择合格的邮资应通过邮寄方式进行。、物流公司等。,建立物理切换系统。;

(3)票据实物的转移需在票交所系统先进行申请。

十三、异常情况处理

(1)公示催告:应先向票交所提交票据权利证明申请表,票交所审核后协助提交证明材料。公开传票、豁免和裁决。,付款人执行除息决定登记。,票据持有人的付款请求;

(2)票据撤回:应先向票交所提交票据权利证明申请表,票交所审核后协助提交证明材料,它还要求存款机构提供实物票据。;

(3)申请纸票相关的现场服务。:填写变更登记申请表是必要的,加盖预留印鉴后通过指定传真或邮箱发送至票交所。对于关键信息是否被修改或是否存在错误的决定。信息提取只能在第二天应用而不需要任何其他信息。。

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